חוקר פרטי הוא איש המקצוע שיסייע לכם לאתר חשבונות בנק שיש לכם עניין בהם ואתם חושדים שהם אכן קיימים ומוסתרים מכם. למשל, כדי שתקבלו מבן הזוג את דמי המזונות שקבע בית המשפט, או כדי שתזכו במשפט המתנהל מול השותף העסקי שלכם.
אילו מצבים עשויים לכלול חשבונות בנק נסתרים?
חוקר פרטי יכול לאתר נכסים וחשבונות בנק נסתרים במגוון מקרים וסכסוכים, משפחתיים או עסקיים, לדוגמה:
- בן זוג המנסה להסתיר חשבונות בנק מבת זוגו במהלך גירושין או פרידה, כדי שלא תקבל חלק נכבד מנכסיו, או כדי להימנע מתשלום מזונות לילדים.
- בן זוג המנסה להסתיר חשבונות בנק מבת זוגו לפני החתימה על הסכם הממון.
- שותף עסקי המנסה להסתיר חשבון בנק משותפיו, כדי להימנע מהצמדת כספים אלה לנכסים העסקיים המשותפים.
לא חשוב מה המניע להסתרת חשבון הבנק, במקרים רבים, פעולה זו עשויה להיחשב כהונאה.
היכן מוסתרים נכסים נסתרים?
יש אנשים שמסתירים נכסים בעסק שלהם, יש שמקימים חברה סמויה, ויש כאלה שפותחים חשבונות בנק בחו״ל, כדי להבריח אליהם כספים.
בנוסף, אדם עשוי להוציא סכום כסף משמעותי כדי להמיר אותו לסוג נכס אחר, כמו רכישת וילה או רכב, על מנת שיוכל לדווח על ערכו הפיננסי הנמוך יותר במסמכים משפטיים (החזרי מס או ניירת עסקית כלשהי). בתרחישים אחרים, אנשים עשויים להמיר כספים גם לנכסים פחות מרהיבים, כמו חשבון פנסיה, מניות, אג״ח, פוליסת ביטוח חיים או כספת.
לפעמים, הכספים יכולים לקבל צורה של נכסים שלא קיימים פיזית, כמו אופציות למניות או בונוס מושהה. ולפעמים, בהליכי גירושין, בן זוג עשוי לדחות חתימה על עסקה חדשה כדי לא לחלוק את הנכס החדש עם גרושתו.
חיפושי נכסים בפועל
- פיזור מזומנים בחשבונות בנק. לאחר קריסת הבנקים ב-2008, גברה התחושה שפיזור המזומנים יגן איכשהו על הכספים שלנו. לכן, אנשים נוטים להחזיק מזומנים בכול מקום אפשרי. הבעיה מתעוררת כאשר ליורשים של נכסים אלה אין מושג היכן הם נמצאים, כי בצוואות, ההורים לא סיפקו את המידע הבנקאי הנדרש, וכעת הם זקוקים לשירותיו של חוקר פרטי.
- פעילות פלילית. מאז ומתמיד יש קשר בין פעילות פלילית לנכסים מוסתרים. לדוגמה, לחברת הימורים שמחזיקה ספרים לא חוקיים, יש בוודאי נכסים נסתרים. לא קל לאתר ספרים נסתרים, חשבונות בנק וכספים מולבנים, במיוחד אם הידע הקיים דל מאוד.
- זהויות גנובות. אדם מבקש לאתר נכסים נסתרים כי מישהו גנב לאחרונה את זהותו. מעקב מדוקדק של החוקר הפרטי אחר כל חשבונות הבנק וכרטיסי האשראי שלו, עשוי להוביל לגנב.
לבסוף, חיפוש אחר חשבונות בנק ונכסים אינו שונה מחיפוש אחר נעדר, לכן חוקר פרטי הוא המקצוען המתאים לביצוע המשימה. איכות עבודתו של החוקר הפרטי תלויה ברשת מערכות היחסים שיצר במהלך שנות עבודתו, כאשר עומק מערכות היחסים וחוזקן, יקבעו את יכולתו של החוקר לספק תוצאות מהירות ואיכותיות.
